Der Kreditrisiko-Swap ist nach wie vor ein Finanzinstrument, mit dem Sie Verluste aus einem Vermögenswert ausgleichen können. Mit diesem Gerät können Sie sich gegen das Risiko der Nichtbezahlung der Schulden versichern. Sie können sich für eine Reihe von Verträgen wie CDS entscheiden. Die Bank verpflichtet sich, Sie zu entschädigen, wenn Sie die im Vertrag festgelegte Jahresgebühr an Ihre Bank zahlen. Aber was sind die Bedingungen und Vorteile der Verwendung eines Swaps?
Besonderheit des Swaps
Der Kreditrisiko-Swap ist nach dem vorgegebenen Schema eine Tauschklausel verschiedener Zinssätze in derselben Währung. Es werden lediglich die Zinsströme ausgetauscht. Es findet keine Transaktion im Prinzip statt. Sie haben eine Investition oder einen Kredit bei einer Bank aufgenommen. Sie wollen Ihre Zinsrisiken absichern. Entscheiden Sie sich für den Swap, um Ihre Zinszahlungen auszutauschen, ohne die Spezifika Ihrer Investition oder Ihres Kredits zu verändern. Dieser Versicherungsschutz ist nicht von Ihrem Darlehensvertrag abhängig. Der Zinssatz kann fest oder variabel sein. Darüber hinaus haben Sie eine große Auswahl an Währungen und Indizes. Sie können Transaktionen durchführen, die perfekt auf Ihre Schuldenstruktur abgestimmt sind. Sie können die Spezifika Ihres Swaps an Ihre Situation anpassen.
Bedingungen für die Nutzung des Kreditrisiko-Swaps
Der Zins-Swap ermöglicht es Ihnen, entstandene Verluste aus Ihrer Investition zu decken. Sie müssen bestimmte Bedingungen erfüllen, um die Möglichkeiten dieses Finanzinstruments nutzen zu können. Die verschiedenen Parameter, wie z. B. der Festzinssatz, der Referenzzinssatz usw., müssen zum Zeitpunkt des Vertragsabschlusses festgelegt werden. Der Mindestbetrag beträgt 1.000.000 €. Die Nutzung eines Swaps muss mindestens 1 Monat und darf maximal 10 Jahre dauern. Die Hauptwährungen und der Euro werden nur mit dem Swap behandelt. Die Höhe des variablen Zinssatzes wird in jeder Zinsperiode erfasst. Die Häufigkeit variabler Finanzströme unterscheidet sich von der Häufigkeit fester Finanzströme.
Hauptvorteile der Verwendung eines Swap
Der Swap bietet Ihnen die Möglichkeit, die Verwaltung Ihrer Investitionen und Ihrer Schulden zu optimieren. Sie können auch von einem Rückgang der Zinssätze profitieren. Durch den Wechsel von einem variablen zu einem festen Zinssatz können Sie sich gegen einen möglichen Zinsanstieg absichern. Sie können auch die Referenz Ihres Darlehens ändern (z. B. von T4M auf EURIBOR). Auf diese Weise können Sie sich gegen einen Rückgang der Erträge aus einem Darlehen oder einer Anlage schützen.